「实用体会」学习证券公司两个监管条例心得其五。

我们在亲身经历一些事情后，我们可以用笔纸进行简单的记录。经常写心得体会可以提升自己的写作能力，如何才能写好一篇心得体会呢？下面是小编精心为您整理的“「实用体会」学习证券公司两个监管条例心得其五”，供您参考，希望能够帮助到大家。

《证券公司风险处置条例》、《证券公司监管条例》是证券公司综合治理成果的总结，也是对这些年证券公司的监管和整个资本市场监管经验的总结。通过对两个“条例”的学习，我深深体会到证券公司只有把风险防范、合规经营放在第一位，才能够持续、稳定、健康发展。在两个“条例”出台之前，已经有30多家证券公司被实施了撤销、关闭或者是撤销业务许可证等风险处置，也正说明了证券市场在不断规范和进步，以客户为中心，保护投资者利益，是监管主基调。应该说条例出台是比较及时的，对于证券公司的发展也具有非常重要的指导意义，也是对《证券法》、《公司法》、《破产法》的具体落实。

XX年证券公司大集中柜台陆续上线；XX开始证券公司客户的资金逐步通过第三方存管；XX年开始非规范账户清理等，在两个“条例”出台之前，证券公司就已经开始从制度和流程上加以规范。特别是非规范帐户清理的攻坚战，我是亲身经历，感受最深。比如拖拉机账户、借用他人身份证开户、客户资料不完整等这些问题，中国的投资者按照账户计算已经超过1个多亿，实实在在的投资者数量也有五六千万。从去年下半年开始，到今年4月底，从总部到营业部，尤其是基层员工，从去年国庆、春节、今年的元旦等很多节假日基本上都没有休息，经过几个月的努力，规范账户工作已经基本完成，基本做到了实名制(所谓实名制就是账户的所有者，名称、身份证明、账户编码全部是一致的)。

目前证券市场竞争日益激烈，各券商都有自己的营销队伍，《证券公司监管条例》对证券经纪人的概念第一次在法律上做了界定。条例第38条明确讲到，经纪人是受证券公司的委托，他和证券公司之间是一种代理关系。第二，证券经纪人在证券公司从事证券经纪业务的过程中代证券公司为投资人提供一些服务，但法律没有规定证券公司必须雇佣证券经纪人来开展证券业务，而是证券公司可以按照经营方式和业务开展的需要委托公司之外的人员做证券经纪人。第三，法律规定证券经纪人首先要有证券从业人员资格，其次，要和证券公司签定委托合同，在证券公司授权范围内来开展业务，不能超越授权。从这个意义上讲，证券公司、经纪人、客户三者之间利益就受到法律保护。提高了证券从业人员的素质、规范了市场营销和服务行为，为证券市场更健康发展提供了法律指引。

以客户为中心，是证券公司营销和服务宗旨。证券公司的外部性很强，如果一个证券公司出现问题，其基本信息不对外披露，投资者事先不知道的话，可能会对投资者带来一些不必要的损失。“条例”要求证券公司公开披露信息，也可以发挥媒体和公众对证券公司的监督作用，促进证券公司不断提高自己的管理水平，是三公原则的进一步体现。

通过对两个条例深入解读，结合我们公司经纪业务实际，我认为还有以下几个风险点值得重视和规范：

开户流程、复核流程、客户开发提成电算化等（细节电话沟通）。zY185.COm

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月度心得推荐: 公司规章制度学习心得体会.doc

当我们在对一件事产生新的想法时，我们能将自己产生的一些收获写下来。心得体会是我们在实践活动中的感悟总结，写心得体会时可以从哪些方面着手呢？下面是小编为大家整理的“月度心得推荐: 公司规章制度学习心得体会.doc”，仅供您在工作和学习中参考。

自3月13日，市分行机关开展规章制度学习教育活动以来，通过十几天对13部法律法规的学习，使我更加清醒地认识到学习法律法规，遵守规章制度的重要性和紧迫性。下面根据学习情况，结合个人实际谈一点肤浅的体会。

一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。

金融是现代经济的核心。近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。尤其在当前全省农行案件防范面临严峻形势的情况下，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。

通过这次规章制度学习教育，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。例如，不认真学习《合同法》和农业银行《信贷新规则》，信贷岗位的员工，就不能熟练掌握信贷各环节上的操作规程，就有可能在调查、审查、贷后管理等工作各环节出现偏差，而带来信贷风险的发生。作为从事文秘工作的人员，如果不学习《保密法》，不熟悉内部的各项规章制度，就有可能在实际工作中造成解密事故的发生。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

二、通过学习进一步掌握了学习方法，并力求在理解和用运上下功夫。

法律法规的学习不是一蹴而蹴，一时半会就可学成或学好记牢的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。学习法律法规，我认为没有捷径可走，要在短期尽快熟悉浩如烟海的法规体系知识，确有难度，而且做为上班的员工，也没有那么大的精力。但是任何事物都有它的两面性，同样对法律法规的学习也应有规律可循。在日常生活中有些法律法规与我们的生活息息相关，一刻也不能离开，我们就要重点地去学，下功夫去理解和记忆，以便在工作中草药能够熟练地用运。如国家法典中的《宪法》、《刑法》、《民法》、《经济法》、《行政诉讼法》、《会计法》、《劳动法》、《中华人民共和国商业银行法》、《票据法》、《中华人民共和国合同法》、和内部颁布的《员工违规处罚条例》《信贷新规则》等这些与我们密切相关的法律法规，我们就要重点去把握、去理解。对于那些虽然重要，但与我们关系不大的可以不去学习或者一知半解，稍懂大意就可以了。如《国际法》、《国际私法》、《证据法》、《航空器管理法》等等这些我们平时不用或很少接触的可以绕过不学。

在学习方法上，要联系岗们重点学习，并做到学习与实践用运相结合，学法与守法相结合。另外，在学习教育上应突出教育的普遍性，多形式、多层次，全方位地开展教育，注重教育的针对性，抓好结合点，把思想道德教育、普法教育、规章制度教育和学先进、学英模活动结合起来。使每一名员工都能够学法、知法、懂法，依法办事。与此同时，要通过典型案例剖析，分析和评价犯罪成本，运用反面的教训警醒人，不断提高金融从业人员按照法律法规约束自己的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章、不违纪。

三、通过学习要强化制约、进一步提高自我防范能力。

当前，金融业电子化发展速度明显加快，同时个别犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，进行金融科技犯罪。因此，通过近一个时期的学习，联系全行实际，我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的选用和教育，切实把那些政治思想上靠得住的员工放到计算机操作岗位上;要强化制约，严格计算机密码管理，在级别管理技术上，对不同的行业功能和不同的使用权限要严格控制，修改文件和数据要自动进行登录备查;要禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，柜员离岗必须实行签到制度，从源头上杜绝作案机会;要加强事后监督。监督金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准确性，检测软件的正确性。

热门体会: 培训学习心得体会之五

当我们阅读文章产生了理解或者感触时，我们可以将自己产生的感悟写成一篇心得体会。心得体会就是仁者见仁、智者见智的个人看法，心得体会应该从哪方面来写呢？为了让您在使用时更加简单方便，下面是小编整理的“热门体会: 培训学习心得体会之五”，仅供您在工作和学习中参考。

在政工部门工作的多年中，经过不断的学习和锻炼，逐渐摸索出一定的工作经验，从中也总结出对政工工作几点浅显的体会。

一、承上启下

政工科承担着收集材料、汇总工作、宣传成果等职责，不仅要随时向院党组请示工作、寻求和探索工作思路，而且还要及时将掌握的情况反馈到院党组，因此我的第一个体会是政工工作具有承上启下的作用。

政工工作虽然没有办案业务，但其工作的重要性却是显而易见的。因为工作让我体会到，政工部门的职责要求我们不但要向全院传达上级文件精神和院党组的指令，还要在院党组的正确指导下，遵循检察工作方针政策和总体思路等，结合本院的实际制定规划、方案以及各种相关制度，并发布于各科室。同时每到一个阶段，科长还要亲自或安排科员对各科室案件受理、教育培训、宣传总结等情况进行了解和统计，最后要在充分领会院党组思想脉络的基础上，站在全院的角度，形成文字书面材料。所以政工工作首先带给我的体会是承上启下。

二、实事求是

政工科是院里的综合部门，是通过文字反映工作，运用笔尖展现检察风貌的地方。虽然文字具有一定的渲染力，但政工工作对文字材料的要求是真实的反映检察工作，不得虚报事实、浮夸成绩，所以工作中要“实事求是”是我的又一点体会。

三、细致入微

政工工作常常要统计案件数量、人员结构、教育培训、学历资格等诸多数字，这些数字的准确与否将直接涉及目标考评、工资调整等一系列重要问题，所以我的第三点体会是工作中必须要做到细枝密缕，不得有半点马虎。

在工作中，我留心学习和观察那些工作多年具有一定经验的同志，发现要做好政工工作就是要做到勤、准、细。所谓的“勤”就是经常对需要掌握的情况进行摸根摸底。比如随时增减的案件数、经常更新的学历以及检察官等级晋升或工资滚动等等，这些份内的工作必须要做到勤问勤查，才能做到有问必答，并保证其运用在材料中的准确性和时效性。我认为“准”是对政工工作的最严格要求。无论是数字统计还是情况调查，都要做到实事求是，既不能夸大其词，也不能含糊不清。因为政工工作是向上级总结全院的工作成果，同时也是向社会展示检察机关的风貌，所以一切都不能脱离实际。政工工作要做到事无巨细，所以我的再一点体会是“细”。在工作中不仅要着眼于大的方面，还要留心观察身边的小事，因为一件小事也许就可以成为检察新闻宣传工作的素材，而宣传检察工作，就要从发生在检察机关里实实在在的事说起。

四、以小见大

身在检察机关工作，没有资格或机会到业务部门锻炼，这对所有的人来说，都将是一个很大的遗憾。但遗憾归遗憾，正所谓“革命工作哪里需要哪里去”，不管从事何种工作，都要做到尽职尽责，才无愧于领导对我们的培养和鼓励。在工作的四年多中，我感触颇深的是政工工作常能以小见大，只言片语便能说明问题；一个简短的检察信息，就能展现整个检察风貌；而几乎所有的检察工作都要通过政工工作的笔下展现出来；这些无疑是对政工工作一个高标准的定位，所以使我深深体会到工作的“以小见大”。

我的这几点体会对于重要而严谨的政工工作来说，还很微不足道，也不尽深刻，要想做好政工工作，还需要不停地多看多听，多写多练，平时注意积累资料和素材，要抓住工作中的闪光点，还要全面掌握法律知识，只有做到这些才能做好检察政工工作。

[推荐体会] 公司拓展活动心得感悟其六

当一项任务完成之后自己有了感悟时，我们可以将自己的想法记录下来。一篇简单的心得体会其实就是表达自己的意见或感想，如何去写一篇心得体会呢？下面是小编为大家整理的“[推荐体会] 公司拓展活动心得感悟其六”，供您参考，希望能够帮助到大家。

有幸参加了公司组织的主题为“鹰的重生，从优秀到卓越”的拓展培训活动。通过这五天的训练我充分感受到团队的重要性和团队中团结协作的重要性，身为团队中的一份子我依靠团队同时也影响团队。

第一天晚上的动员大会上，教练和我们一起做拍手的游戏，从简到繁从易到难。教练说这是考验一个团队默契程度的很好的方法，起初总是拍不到一个节奏，经过几次训练在教练的引导下终于拍出了统一的节奏。自己一个人或两个人拍的话很容易就拍出统一的节奏了，可是人多了为什么不行了呢？这就是默契。一个团队要是没有培养出默契的话后面的各种任务就不好完成了，还好我们的默契是充分的。

很遗憾在第二天爬泰山的过程中，我们小队忽略了团队的存在。队伍渐渐的拉开了，我们忘记了开始爬山时教练安排的任务，忘记了队伍中还有几名女同事，忘记了队伍中还有一名年龄大的同事。终点站最先到达的是我们小队的，最后到达的也是我们小队的。我们不好意思接触那几名女同事的目光，因为我们只想到自己赶快到达山顶就可以休息了就可以拍照了，最后把队友抛弃了。比起那些在途中帮同事背包和相互搀扶的我们觉得无地自容。此刻我心中想的最多的是团队团队我们是一个团队，不抛弃不放弃，在团队荣誉面前个人的荣誉是不值一提的。真是实实在在的给我们上了一课。

经过了爬泰山，团队的烙印已经深深的印在我们每一个人的心里了。在以后的各项活动中我们的团队意识越发强烈，默契程度越来越好，在这些小活动中给我印象最深刻的是“七巧板”和“盲人与哑巴”两个。

教练把我们队分成七个小组，每个小组随机分到一些七巧板的道具，但并不成套，还有两张卡片，一张是本小组任务，要求不可以将任务拿起来，另外一张是任务图形。由于各小组只知道自己小组的任务，并不清楚其它小组的任务，整个大团队没有设定清晰统一的目标，总体目标不明确，各个小组各自为政，只想着小组任务，忽略了团队目标，跟其它小组的配合比较少，资源难以得到充分的利用，最终将致使团队的目标没有完成。大多数七巧板活动都是以失败告终，但我们是特例。开始时我们七个组执行过程比较混乱，完全就像一个大集市。吵闹中任务没有任何进展，僵持中教练开始改变方式进行沟通。我们发现每个组要完成任务都需要和其他组交换道具，交换则必然经过中间组。于是中间组开始充当指挥的角色。队员们建议有经验的小组将各自拼图以及图案完成后，有类似任务的组队可直接借用，各小组积极配合，群策群力。最终在全体组员的努力下我们在规定时间内完成了任务，而且出人意料地获得了满分。

其实说穿了很简单，第七组就是我们团队的指挥官角色。如果一开始先看一下任务的话就不难发现，第七组每个任务的重点词是带领组织协调，这就是强调团队中领导组织的重要性。一个团队怎样在有限的时间和资源的前提下把工作完成的最完美，领导的组织安排至关重要，如果都像我们刚开始一样各自为政为了自己的小利益不管其他人那么到最后谁都完成不了任务。我现在是车间管理人员在以后的工作中一定要发挥我的作用，引导带领车间人员少走弯路把团队的作用发挥到极致出色的完成各项工作任务。

盲人与哑巴。这是一个互帮互助强调协作与信任的游戏，一个能给人感触让人心动的游戏。游戏的规则是：两个人一组，一个是盲人(戴着眼罩)，一个哑巴，要求是让哑巴带领盲人，走过一段坎坷的道路，要保护盲人不受伤害，整个过程中不能说话。当我做盲人的时候，当眼睛被蒙上的一瞬间，我心里是恐慌的，紧紧抓住同伴的胳膊，生怕他就此抛下我，让我独自一人面对黑暗和危险。但是我的哑巴伙伴轻轻的扶着我，慢慢向前走去，开始我很害怕，总是怕前方是不是有障碍。我们也发生争吵，但我的伙伴很悉心，慢慢的我也相信他依赖他了，我在不安中我坦然接受自己是个“瞎子”的事实，把整个自己都交给了同伴。我在他的引领下慢慢从障碍物绕过去，伙伴时而扶我站定时，时而示意我蹲下，我们合作默契，走过弯弯曲曲的小路，胜利到达终点。

游戏结束了，但这个游戏却深深地触动了我们内心深处那柔软的地方，忙碌的生活，工作的压力，可能让我们无暇顾及生活中细细的感动，也许淡漠了人与人之间的温情和互助，但这个游戏把生活还原，看到别人有困难时，就和毫不犹豫的伸出手，帮助他们;得到别人帮助时，别忘了说声谢谢。作为“盲人”因为黑暗和恐惧，也更能体会到“哑巴”对于自己一点一滴的关怀，从每一个温馨的提示，到细心的参扶，我认为这是我第一次这么细心、专注地感受来自别人的帮助与关怀。?还有就是在团队中信任队友，可以把自己最脆弱的方面交给队友。

五天的拓展训练我受益匪浅，我会把今天的收获运用到以后的工作中，做好我的本职工作深刻体会公司的发展思路，紧跟公司的步伐让自己少走弯路。我会把今天的收获传递给我们车间每一个员工，让他们和我的步伐一致为公司的发展出一份力。