证券从业资格课件(收藏十九篇)

证券从业资格课件(收藏十九篇)。

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2017证券从业资格考试通关技巧

证券从业资格考试每年的场次还是相对来说比较多的，那么怎么样才能通过证券从业资格考试呢，下面的方法提供给大家参考!

再度规划时间，重视查缺补漏

在冲刺阶段，要结合自己的复习情况，把时间再度合理规划一下。证券从业科目较少，只有两门(证券市场基本法律法规，金融市场基础知识)，对于复习比较好的那一门，要继续做题不能停。证券从业资格考试考的知识点比较细，推荐下载帮考网的APP进行刷题，刷题的过程也是温习知识点的过程。而如果另一门相对掌握薄弱，就要再回归教材，把不懂的知识点弄懂。

总而言之，“勤动笔，爱思考，善总结”，这九字方针很重要。

在这个阶段，我们看教材有几个原则需要坚持：

(1)教材和讲义不要划分开来，可结合在一起看。

(2)着重记忆知识点，但不必记忆全部内容。注意力放在记忆欠缺部分，不要浪费时间在重复记忆上。

(3)复习顺序：先阅读教材中欠缺部分，再对照讲义学习，然后做针对性练习题，最后再回头看教材和讲义。如此循环。

经过这样的过程，你可以从中寻找到自己薄弱的，和那些重要的经常出现的考点。查漏补缺是考前非常重要的环节，不要抱着侥幸的心理，觉得自己不会的或者没看的考试也不会考。其实从这么多年的考试经历来看，恐怕很多人都遇到过，越是以为不考的内容越容易在考试中遇到的情况。

所以说，在证券从业最后的复习阶段，仍然要坚持按照自己的情况去查漏补缺，不要猛然放松下来。

不要把模拟分数太当回事

诚然，在考前进行模拟测试，对于找感觉和练手来说非常必要。但做模拟题的目的，一来是熟悉考试系统和环境，二来是检测水平，三来则是帮助你合理安排考试时间。绝对不是让你把最终的模拟分数看得太过重要。

如果考得好，当然好，可以为我们增添信心。但不要因此而洋洋得意，反而松懈了复习状态，导致最后真正的考试名落孙山。如果考得不好，也不要垂头丧气，而是应该在接下来的`时间里，针对我们的错误之处再度抓紧。要相信经过努力，一定能够在考试当天发挥出自己的应有实力。

在模拟阶段，我们做题时可以多问自己以下几个问题：

(1)这道题为什么这样出，考察的是哪章知识点，有没有与其他知识点的结合?

(2)计算题做题速度如何，是否能把公式牢记清楚?

(3)之前有没有遇到过类似的题目，如果做错了是为什么出错?

(4)这道题的做题思路是否能应用到其他的题目上?

有些考生可能因为以前的学习习惯不是太好，对于知识点学得很死板，纯套用，不思考，这就可能导致一道题目稍微换了点风格就认不出来了。所以说，做题的思路我们要重视起来。

另外，在做题时也要注意难度的分配。以简单题目和中等难度题目为主，难题不用过多涉及。毕竟证券从业考试是入门级别的考试，不会太为难考生。只要我们把握住中低难度的题目，就应该足够应对考试本身了。

告诉自己，我叫不紧张

如果考前给自己太大压力，导致被紧张情绪所包围，我们就容易变得烦躁不安，看不进去书，做不下去题。遇到这种情况，就不要再勉强自己坐在桌子前了。这种无用功非但对我们的考试毫无帮助，甚至带来反效果。

正确的做法是，可以出去散散步，听听轻音乐，呼吸下新鲜空气，把不必要的杂乱思绪丢出脑外。考试固然重要，但一次考试绝不可能决定你的人生。我们以平常心看待考试，考试也能变得亲切与简单。对着镜子告诉自己，我叫不紧张。

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一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)

1.不属于基金收益中其他收入的项目是()。

A.新股手续费返还

B.赎回费余额

C.基金获得的赔偿款

D.存款利息收入

2.根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金收益分配应()。

A.收益分配比例不得低于年度已实现收益的90%

B.每年不得多于一次

C.收益分配比例不得低于年度已实现收益的30%

D.每年不得少于一次

3.下列关于机构法人投资基金税收的表述，正确的是()。

A.对机构买卖基金份额征收花印花税

B.对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

C.对机构从基金分配中获得的收入征收企业所得税

D.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

债券的原价收入，股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。

A.非银行金融机构

B.企业

C.证券投资基金

D.基金管理公司

5.目前在我国，基金买卖股票按照1%。的税率征收()。

A.营业税

B.企业所得税

C.个人所得税

D.印花税

二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)

1.基金因持有股票而带来的投资收益主要包括()。

A.股票价差收入

B.股票股利

C.现金股利

D.存款利息收入

2.根据有关规定，()买卖基金的差价收入征收营业税。

A.证券公司

B.保险公司

C.个人

D.非金融机构

三、判断题(正确的用A表示。错误的用B表示)

直接计入当期利润的利得和损失等。()

2.本期利润既包括基金已实现的损益，也包括未实现的.估值增值或减值。()

3.基金管理人运用基金买卖股票不征收印花税。()

4.个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券利息收入，应按税法规定征收个人所得税，税款由发行债券的企业在向基金支付时依法代扣代缴。()

债券的差价收入，股票的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。()

红利、利息时，不再代扣代缴个人所得税。()

7.对企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入，暂不征收企业所得税。()

8.目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金份额暂不征收印花税。()

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20、参加管理资质测试需要什么条件?

答：与专业资格报考试报考条件一样，入门资格考试合格的，均可参加管理资质测试。

21、管理资质测试考几科?

答：管理资质测试考一科，证券公司高管只考《证券公司高级管理人员资质测试》一科;证券评级业务高管只考一科《证券评级业务高级管理人员资质测试》;证券公司合规总监加考一科《证券公司合规管理人员胜任能力测试》。

22、管理资质测试考什么题型?考多少时间?

答：管理资质测试只考选择题。共120道题。共120分钟。

23、管理资质测试考什么?要求有多高?

答：管理资质测试考法规，集中考查法定的管理流程和管理标准。

管理资质测试以合规为主，掌握主要的监管规定和监管要求就不难通过管理资质测试。

24、管理资质测试是否实行开卷?

答：管理资质测试主要测试法规中规定的管理流程和管理标准，需要牢记在心，入心入骨，形成合规自觉，不实行开卷证券从业考试须知的30个热点问题证券从业资格。

25、管理资质测试成绩有多长有效期?

答：管理资质测试的合格成绩有效期为3年;3年以后需要重新测试更新的法定管理流程和管理标准。

26、管理资质测试合格有什么用?

答：管理资质测试合格，又具备其他相应规定条件，在合格成绩有效期内可以按规定程序向各地证监局申请相应管理资格。

27、改革前管理资质测试合格现在还合格吗?

答：改革前的管理资质测试有效合格成绩，改革后仍然合格有效

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一、单选题

。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金发行人

答案.

C答案解析.基金份额持有人是依基金合同和招募说明书持有基金份额的自然人和法人，也是基金的投资人。

。

A.发出投资指令

B.确定基金份额申购价格

C.召集基金份额持有人大会

D.分享基金财产收益

答案.

D答案解析.《基金法》规定，基金份额持有人享有下列权利：(一)分享基金财产收益；(二)参与分配清算后的剩余基金财产；(三)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；(四)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；(五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；(六)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；(七)基金合同约定的其他权利。

。

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.2亿元

答案.C

答案解析.《基金法》第十三条规定，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：(一)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；(二)注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；(三)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录；(四)取得基金从业资格的人员达到法定人数；(五)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；(六)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；(七)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；(八)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

。

A.封闭式基金

B.复合式基金

C.开放式基金

D.结构式基金

答案.

A答案解析.《基金法》规定，采用封闭式运作方式的基金(以下简称封闭式基金)，是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金；采用开放式运作方式的基金(以下简称开放式基金)，是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。

以其出资为限对基金财产的债务承担责任。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金服务机构

D.基金托管人

答案.A

答案解析.《基金法》第五条规定，基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。

。

A.基金管理人被依法宣告破产进行清算,基金财产属于其清算财产。

B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

C.基金管理人、基金托管人可以将基金财产暂时归入其固有财产

D.基金管理人因基金财产的管理而取得的收益归基金管理人

答案.B

答案解析.《基金法》第五条规定, 基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。

履行登记手续，报送基本情况。

A.中国证监会

B.证券业协会

C.银行业协会

D.基金业协会

答案.D

答案解析.《基金法》第九十条规定, 担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金行业协会履行登记手续，报送基本情况。

注册。

A.基金行业协会

B.证券业协会

C.中国证券登记结算中心

D.国务院证券监督管理机构

答案.D

答案解析.《基金法》规定,公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册。

个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定

A.3

B.6

C.9

D.12

答案.B

答案解析. 《基金法》规定, 国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起六个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。

10.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过(  )人。

A.50

B.100

C.200

D.500

答案.C

答案解析.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过二百人。

备案。

A.基金行业协会

B.中国证监会

C.证券业协会

D.银行业协会

答案.A

答案解析. 《基金法》第九十五条规定,非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。

应当向（  ）报告。

A.基金业协会；国务院证券监督管理机构

B.证券业协会；国务院证券监督管理机构

C.证券交易所；证券业协会

D.证券交易所；国务院证券监督管理机构

答案.A

答案解析.《基金法》第九十五条规定,非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院证券监督管理机构报告。

罚款。

A.3万元以上10万元以下

B.3万元以上30万元以下

C.10万元以上50万元以下

D.10万元以上100万元以下

答案.D

答案解析.《基金法》第一百二十条规定,违反本法规定，未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上三十万元以下罚款。

以下罚款。

A.5

B.10

C.30

D.50

答案.B

答案解析.《基金法》第一百二十七条规定,基金管理人、基金托管人违反本法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处十万元以下罚款。

以下罚款。

A.3万元以上10万元以下

B.3万元以上30万元以下

C.10万元以上30万元以下

D.10万元以上50万元以下

答案.C

答案解析.《基金法》第一百三十八条规定,基金销售机构未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品的，处十万元以上三十万元以下罚款

以下罚款。

A.3万元以上10万元以下

B.3万元以上30万元以下

C.10万元以上30万元以下

D.10万元以上50万元以下

答案.A

答案解析.《基金法》第一百四十四条规定, 会计师事务所、律师事务所未勤勉尽责，所出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，没收业务收入，暂停或者撤销相关业务许可，并处业务收入一倍以上五倍以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上十万元以下罚款。

承担。

A.基金委托人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金财产本身

答案.D

答案解析.《基金法》第五条基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。

不属于基金份额持有人大会的权利。

A.延长基金合同期限

B.提前终止基金合同

C.更换基金管理人

D.直接参与或者干涉基金的投资管理活动

答案.D

答案解析.《基金法》第四十八条按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：(一)召集基金份额持有人大会；(二)提请更换基金管理人、基金托管人；(三)监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动；(四)提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；(五)基金合同约定的其他职权。

。

A.运作和管理基金资产

B.保管基金资产

C.代表基金行使股东权利

D.获取基金管理人报酬

答案：B

答案解析：按照我国有关规定，基金管理人事有如下权利：（获取基金管理人报酬。（有关法律法规规定的其他权利。

的规定管理基金资产

A.发起人协议

B.公司章程

C.基金托管协议

D.基金合同

答案：C

答案解析：在日常运作中，目前我国基金管理公司按照基金合同的规定管理基金资产。

。

A.基金托管协议

B.基金招募说明书

C.股东会决议

D.临时报告

答案：C

答案解析：第七十六条  公开披露的基金信息包括：(一)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；(二)基金募集情况；(三)基金份额上市交易公告书；(四)基金资产净值、基金份额净值；(五)基金份额申购、赎回价格；(六)基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；(七)临时报告；(八)基金份额持有人大会决议；(九)基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；(十)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的'诉讼或者仲裁；(十一)国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。

基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。前述说法体现了基金财产的(  )。

A.独立性

B.契约性

C.确定性

D.营利性

答案：A

答案解析：基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。

23.基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的，责令改正，可以处(  )万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格。

A.10

B.7

C.5

D.3

答案：C

答案解析：《中华人民共和国证券投资基金法》第一百三十三条规定，基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的，责令改正，可以处五万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格。

二、组合型选择题

。

I.办理基金备案手续

II.编制基金报告

III.计算并公告基金资产净值

IV.安全保管基金财产

A.I   III

B.I   II  III

C.II  III   IV

D.I   II   III   IV

答案.B

答案解析.《基金法》第二十条规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：(一)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；(二)不公平地对待其管理的不同基金财产；(三)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；(四)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；(五)侵占、挪用基金财产；(六)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；(七)玩忽职守，不按照规定履行职责；(八)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

。

I.安全保管基金财产

II.办理基金备案手续

III.对所托管的不同基金财产分别设置账户

IV.进行基金会计核算

A.I   III

B.I   II  III

C.II  III   IV

D.I   II   III   IV

答案.A

答案解析.《基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：(一)安全保管基金财产；(二)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；(三)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；(四)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；(五)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；(六)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；(七)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；(八)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；(九)按照规定召集基金份额持有人大会；(十)按照规定监督基金管理人的投资运作；(十一)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

。

I.决定基金扩募

II.决定调整基金管理人的报酬

III.决定修改基金合同的重要内容

IV.决定延长基金合同期限

A.I   III

B.I   II  III

C.II  III   IV

D.I   II   III   IV

答案.D

答案解析.第四十七条基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：(一)决定基金扩募或者延长基金合同期限；(二)决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；(三)决定更换基金管理人、基金托管人；(四)决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；(五)基金合同约定的其他职权。

。

I.取得基金从业资格的人员达到法定人数

II.注册资本可以是实物资本

III.资产规模达到国务院规定的标准

IV.有良好的内部治理结构

A.I   III

B.I   II  III

C.I   III   IV

D.I   II   III   IV

答案.C

答案解析.《基金法》第十三条规定，立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：(一)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；(二)注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；(三)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录；(四)取得基金从业资格的人员达到法定人数；(五)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；(六)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；(七)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；(八)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

。

I.不公平地对待其管理的不同基金财产

II.侵占、挪用基金财产

III.向基金份额持有人违规承诺收益

IV.将其固有财产混同于基金财产从事证券投资

A.I   III

B.I   II  III

C.I   III   IV

D.I   II   III   IV

答案.D

答案解析.《基金法》规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：(一)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；(二)不公平地对待其管理的不同基金财产；(三)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；(四)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；(五)侵占、挪用基金财产；(六)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；(七)玩忽职守，不按照规定履行职责；(八)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

。

I.封闭式

II.横向式

III.开放式

IV.纵向式

A.I   III

B.I   II  III

C.I   III   IV

D.I   II   III   IV

答案.A

答案解析.《基金法》规定，基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。

。

I.自愿

II.诚实信用

III.公开

IV.公平

A.I   III

B.I   II  III

C.I   III   IV

D.I   II   III   IV

答案.B

答案解析.《基金法》四条规定，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

。

I.不同基金财产的债权债务可以相互抵销。

II.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销

III.基金财产投资的相关税收，由基金管理人人承担

IV.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行

A.I   III

B.II  IV

C.I   III   IV

D.I   II   III   IV

答案.B

答案解析.《基金法》规定，基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

。

I.确保了基金财产的独立性

II.保护基金及其份额持有人的合法权益

III.有利于基金的独立运作

IV.严格区分基金与就基金管理人、基金托管人的自有财产

A.I   III

B.II  IV

C.I   III   IV

D.I   II   III   IV

答案.D

答案解析.基金财产债券债务独立确保了基金财产的独立性，严格区分基金与基金管理人、基金托管人的自有财产，保护基金及其份额持有人的合法权益。这有利于基金的独立运作，使之免受外界干扰，以获取最大收益。

。

I.基金招募说明书

II.基金托管协议

III.临时报告

IV.基金份额上市交易公告书

A.I   III

B.II  IV

C.I   III   IV

D.I   II   III   IV

答案.D

答案解析.公开披露的基金信息包括：(一)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；(二)基金募集情况；(三)基金份额上市交易公告书；(四)基金资产净值、基金份额净值；(五)基金份额申购、赎回价格；(六)基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；(七)临时报告；(八)基金份额持有人大会决议；(九)基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；(十)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；(十一)国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。

11.非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司(  )。

I.基金份额

II.股票

III.银行理财产品

IV.债券

A.I   III

B.II  IV

C.I   II   IV

D.I   II   III   IV

答案.C

答案解析.非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额。

。

I.封闭式

II.开放式

III.只允许封闭式和开放式两种

IV.封闭式和开放式结合

A.I   II

B.II  IV

C.I   II   IV

D.I   II   III   IV

答案.A

答案解析.《基金法》第四十六条 基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。

。

I.公募基金

II.私募基金

III.封闭式基金

IV.开放式基金

A.I   II

B.III   IV

C.I   III

D.II   IV

答案：B

答案解析：封闭式基金规模不可变化，开放式基金规模可以变化。

▲ 证券从业资格课件 ▼

证券从业资格课程是金融领域培训的重要组成部分。它包含了证券市场的基本知识和职业道德要求，帮助学员全面了解证券业务的运作和规范。本文将详细介绍证券从业资格课程的内容和意义，以及如何通过学习提升自己的专业素养。

证券从业资格课程的内容涵盖了广泛的领域，包括证券市场基本法律法规、证券市场基本知识、证券投资分析、证券交易和结算、证券投资基金等等。这些知识点对于从事证券业务的人员来说至关重要，可以帮助他们理解证券市场的运作机制和特点，提高自己的业务水平。

证券从业资格课程还重点强调了职业道德和行业规范。从业人员需要了解和遵守证券市场的法律法规，并且要具备诚实守信、客观公正、保护客户利益的职业操守。这些要求对于维护证券市场的稳定和公正至关重要。

通过参加证券从业资格课程的学习，可以帮助从业人员提升自己的专业素养。学习证券从业资格课程可以提供系统、全面的知识体系，帮助从业人员建立起对证券市场的整体认识。学习证券从业资格课程可以培养从业人员的分析和决策能力，使他们能够更加准确地评估证券投资的风险和收益。通过学习证券从业资格课程，从业人员还可以了解到市场最新的发展动态和趋势，及时调整自己的投资策略。

证券从业资格课程对于广大投资者也具有重要意义。投资者可以通过学习证券从业资格课程，更好地理解证券市场的运作规则和投资策略，提高自己的投资水平。投资者还可以通过了解从业人员的从业资格情况，选择具备专业知识和职业操守的证券从业人员，增加自身的投资安全感。

证券从业资格课程是金融领域培训的重要组成部分。它帮助从业人员全面了解证券业务的运作和规范，提升自身的专业素养。对于投资者来说，学习证券从业资格课程可以更好地指导他们进行投资决策，降低投资风险。证券从业资格课程具有重要的现实意义和长远影响，不仅能够提高从业人员的竞争力，也能够促进证券市场的健康发展。

▲ 证券从业资格课件 ▼

入门资格考试两个科目《金融市场基础知识》、《证券市场基本法律法规》通过的'，考试成绩保留且长期有效。如果这次只考过一门，另一门在之后的考试考过即可，不分统考还是联考，也不分考试城市。

证券从业专项业务资格考试也叫证券专业资格考试，设置三类，《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》、《证券投资顾问业务》，考试成绩合格后，应当每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训;未按要求完成相应业务培训的，其合格成绩不再保留。

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证券从业资格证申请时间：全年无限制，取得从业资格的人员，可由机构资格管理员申请执业证书，个人无法申请。

证券从业资格证申请条件：申请从事一般证券业务，除金融市场基础知识、证券市场基本法律法规科目考试合格外，还应具备以下条件：

(一)高中以上文化程度;

(二)年满18周岁;

(三)具有完全民事行为能力;

(四)已被机构聘用;

(五)最近3年未受过刑事处罚;

(六)未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的;

(七)不存在《中华人民共和国证券法》第一百三十二条规定的情形;

(八)法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

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1、证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;

2、基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;

3、基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;

4、证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员;

5、证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员以及中国证监会规定的其他人员应当取得执业证书。

相关机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。被证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。

考生参加证券从业资格考试通过后，考试成绩长期有效。需要申请执业证书时，再打印成绩合格证明由所在单位机构申请即可。

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证券从业资格证是我国的一项国家从业资格认证，各位朋友，看看下面的证券从业资格练习题吧！

1.依基金合同和招募说明书持有基金份额的自然人和法人是（  ）。

答案.

C答案解析.基金份额持有人是依基金合同和招募说明书持有基金份额的自然人和法人，也是基金的投资人。

2.下列选项中，属于基金份额持有人权利的是（  ）。

答案.

D答案解析.《基金法》规定，基金份额持有人享有下列权利：(一)分享基金财产收益；(二)参与分配清算后的剩余基金财产；(三)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；(四)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；(五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；(六)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；(七)基金合同约定的其他权利。

3.设立管理公开募集基金的基金管理公司其注册资本不低于（  ）。

答案解析.《基金法》第十三条规定，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：(一)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；(二)注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；(三)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录；(四)取得基金从业资格的人员达到法定人数；(五)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；(六)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；(七)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；(八)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

4.基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金是（   ）。

答案.

A答案解析.《基金法》规定，采用封闭式运作方式的基金(以下简称封闭式基金)，是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金；采用开放式运作方式的基金(以下简称开放式基金)，是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。

5.基金财产的债务由基金财产本身承担，（  ）以其出资为限对基金财产的债务承担责任。

答案解析.《基金法》第五条规定，基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。

6.下列关于基金财产的说法，正确的是（  ）。

A.基金管理人被依法宣告破产进行清算,基金财产属于其清算财产。

答案解析.《基金法》第五条规定, 基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。

7.担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向（  ）履行登记手续，报送基本情况。

答案解析.《基金法》第九十条规定, 担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金行业协会履行登记手续，报送基本情况。

8.公开募集基金，应当经（   ）注册。

答案解析.《基金法》规定,公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册。

9.国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（  ）个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定

答案解析. 《基金法》规定, 国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起六个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。

10.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过(  )人。

答案解析.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过二百人。

11.非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向（   ）备案。

答案解析. 《基金法》第九十五条规定,非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。

12.非公开募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，（  ）应当向（  ）报告。

答案解析.《基金法》第九十五条规定,非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院证券监督管理机构报告。

13.未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，违法所得不足一百万元的，并处（  ）罚款。

答案解析.《基金法》第一百二十条规定,违反本法规定，未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上三十万元以下罚款。

14.基金管理人、基金托管人违反本法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处（  ）以下罚款。

答案解析.《基金法》第一百二十七条规定,基金管理人、基金托管人违反本法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处十万元以下罚款。

15.基金销售机构未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品的，处（  ）以下罚款。

答案解析.《基金法》第一百三十八条规定,基金销售机构未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品的，处十万元以上三十万元以下罚款

16.会计师事务所所出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（  ）以下罚款。

答案解析.《基金法》第一百四十四条规定, 会计师事务所、律师事务所未勤勉尽责，所出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，没收业务收入，暂停或者撤销相关业务许可，并处业务收入一倍以上五倍以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上十万元以下罚款。

17.基金财产的债务由（  ）承担。

答案解析.《基金法》第五条基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。

18.下列（   ）不属于基金份额持有人大会的权利。

答案解析.《基金法》第四十八条按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：(一)召集基金份额持有人大会；(二)提请更换基金管理人、基金托管人；(三)监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动；(四)提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；(五)基金合同约定的其他职权。

19.基金管理人的权利不包括（ ）。

答案解析：按照我国有关规定，基金管理人事有如下权利：（1）按基金契约及其他有关规定，运作和管理基金资产，（2）获取基金管理人报酬。（3）依照有关规定，代表基金行使股东权利。（4）有关法律法规规定的其他权利。

20.在日常运作中，目前我国基金管理公司按照（  ）的规定管理基金资产

答案解析：在日常运作中，目前我国基金管理公司按照基金合同的规定管理基金资产。

21.公开披露的基金信息不包括（  ）。

答案解析：第七十六条  公开披露的基金信息包括：(一)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；(二)基金募集情况；(三)基金份额上市交易公告书；(四)基金资产净值、基金份额净值；(五)基金份额申购、赎回价格；(六)基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；(七)临时报告；(八)基金份额持有人大会决议；(九)基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；(十)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；(十一)国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。

22.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。前述说法体现了基金财产的(  )。

答案解析：基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。

23.基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的，责令改正，可以处(  )万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格。

答案解析：《中华人民共和国证券投资基金法》第一百三十三条规定，基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的，责令改正，可以处五万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格。

1.公开募集基金的基金管理人应当履行的职责有（   ）。

答案解析.《基金法》第二十条规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：(一)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；(二)不公平地对待其管理的不同基金财产；(三)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；(四)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；(五)侵占、挪用基金财产；(六)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；(七)玩忽职守，不按照规定履行职责；(八)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

2.下列选项中，属于基金托管人应履行的职责有（   ）。

答案解析.《基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：(一)安全保管基金财产；(二)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；(三)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；(四)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；(五)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；(六)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；(七)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；(八)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；(九)按照规定召集基金份额持有人大会；(十)按照规定监督基金管理人的投资运作；(十一)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

3.下列属于基金份额持有人大会职权的有（   ）。

答案解析.第四十七条基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：(一)决定基金扩募或者延长基金合同期限；(二)决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；(三)决定更换基金管理人、基金托管人；(四)决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；(五)基金合同约定的其他职权。

4.设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件有（   ）。

答案解析.《基金法》第十三条规定，立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：(一)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；(二)注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；(三)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录；(四)取得基金从业资格的人员达到法定人数；(五)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；(六)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；(七)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；(八)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

5.公开募集基金的基金管理人不得有的行为包括（   ）。

答案解析.《基金法》规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：(一)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；(二)不公平地对待其管理的不同基金财产；(三)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；(四)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；(五)侵占、挪用基金财产；(六)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；(七)玩忽职守，不按照规定履行职责；(八)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

答案解析.《基金法》规定，基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。

7.从事证券投资基金活动应当遵循的原则包括（   ）。

答案解析.《基金法》四条规定，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

8.下列关于基金财产的说法，正确的有（   ）。

I.不同基金财产的债权债务可以相互抵销。

II.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销

答案解析.《基金法》规定，基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

9.下列关于基金财产债券债务独立性的意义，说法正确的有（   ）。

答案解析.基金财产债券债务独立确保了基金财产的独立性，严格区分基金与基金管理人、基金托管人的自有财产，保护基金及其份额持有人的合法权益。这有利于基金的独立运作，使之免受外界干扰，以获取最大收益。

10.下列属于公开披露的基金信息的有（   ）。

答案解析.公开披露的基金信息包括：(一)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；(二)基金募集情况；(三)基金份额上市交易公告书；(四)基金资产净值、基金份额净值；(五)基金份额申购、赎回价格；(六)基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；(七)临时报告；(八)基金份额持有人大会决议；(九)基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；(十)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；(十一)国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。

11.非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司(  )。

答案解析.非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额。

答案解析.《基金法》第四十六条 基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。

13.按基金规模是否可以发生变化分，基金的种类有（ ）。

答案解析：封闭式基金规模不可变化，开放式基金规模可以变化。

[证券从业资格练习题]

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导语：证券公司的主要业务你知道是什么吗?证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。我们一起来看看详细内容。

(一)证券经纪业务

证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动。证券经纪人应当具有证券从业资格。